Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Από το 2023 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας υπό την άδεια Curaçao eGaming (8048/JAZ2023-055), εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους ταυτότητας και συναλλαγών σε κάθε παίκτη. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Το FridayRoll Casino λειτουργεί με άδεια της Αρχής Curaçao eGaming και τηρεί πλήρως τους κανονισμούς της για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η πολιτική μας AML καλύπτει κάθε σημείο επαφής σας με την πλατφόρμα μας: εγγραφή, κατάθεση, ανάληψη και συμμετοχή σε προωθητικές ενέργειες.

Ορίζουμε Αναπληρωτή Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) με αποκλειστική αρμοδιότητα την παρακολούθηση ύποπτων συναλλαγών, την αναφορά στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται και την περιοδική αναθεώρηση των εσωτερικών μας διαδικασιών. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους ή από λογαριασμούς που δεν ανήκουν σε εσάς.

Πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε

Την ταυτότητά σας επαληθεύουμε σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή (επαλήθευση email και στοιχείων), πριν από την πρώτη ανάληψη (πλήρης επαλήθευση ταυτότητας) και επιπλέον όποτε η δραστηριότητά σας ξεπεράσει συγκεκριμένα όρια ή ενεργοποιηθεί αυτόματος έλεγχος κινδύνου.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ με σαφή φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης
• Απόδειξη διεύθυνσης λογαριασμού ρεύματος, νερού ή τραπεζικής κατάστασης των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία μπροστά στην κάρτα (με κρυμμένους μεσαίους αριθμούς) ή screenshot του λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Σε ορισμένες περιπτώσεις, selfie με το έγγραφο ταυτότητας στο χέρι

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται ψηφιακά μέσα από τον λογαριασμό σας και δεν χρειάζεται να στείλετε τίποτα με email, εκτός αν το ζητήσει ρητά η ομάδα μας.

• 1. Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας
• 2. Ανεβάστε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγεθος έως 10 MB ανά αρχείο
• 3. Λαμβάνετε αυτόματα αριθμό αιτήματος και ειδοποίηση παραλαβής
• 4. Η ομάδα συμμόρφωσης εξετάζει τα έγγραφα εντός 24 έως 72 ωρών
• 5. Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email και εσωτερικό μήνυμα, με αναλυτική αιτιολόγηση σε περίπτωση απόρριψης

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία μεταφέρονται με κρυπτογράφηση TLS 1.3 και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός από τις ρυθμιστικές υποχρεώσεις που επιβάλλει η άδειά μας.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Εάν παρατηρήσουμε ύποπτα μοτίβα ή μεγάλα ποσά, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας, σύμφωνα με τους κανόνες AML της άδειας Curaçao. Στοχεύουμε στη νομιμότητα και όχι στην πολυπλοκότητα.

Τυχόν έγγραφα που μοιράζεστε μαζί μας ελέγχονται αποκλειστικά από το τμήμα συμμόρφωσης, με εμπιστευτικότητα και κρυπτογράφηση.

• Αποδείξεις μισθού ή συνταξιοδοτικού εισοδήματος
• Τραπεζικές καταστάσεις που δείχνουν τη συγκεκριμένη συναλλαγή
• Έγγραφα πώλησης ακινήτου ή άλλου περιουσιακού στοιχείου
• Αποδείξεις κληρονομιάς ή δωρεάς

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο έλεγχο πριν εκτελεστεί. Όταν η ανάληψη δεν γίνει με την ίδια μέθοδο, εξετάζουμε εναλλακτική λύση που να τηρεί τους κανονισμούς μας. Οι αναλήψεις εκτελούνται εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών, με τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα να διεκπεραιώνονται συνήθως εντός 24 ωρών.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα απορριφθούν, εφαρμόζουμε κλιμακωτά μέτρα. Στόχος μας είναι πάντα να λύσουμε το θέμα μαζί σας, όχι να σας αποκλείσουμε.

• Σε εκκρεμότητα επαλήθευσης, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή
• Μετά από 30 ημέρες χωρίς έγγραφα, ο λογαριασμός παγώνει προσωρινά
• Σε περίπτωση πλαστών εγγράφων ή απόπειρας επαλήθευσης από τρίτο, κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό και δηλώνουμε το συμβάν στις αρχές
• Σε αποδεδειγμένη απάτη, το υπόλοιπο δεν επιστρέφεται και η υπόθεση παραπέμπεται στον αρμόδιο φορέα

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει ο κανονισμός AML της δικαιοδοσίας μας. Το χρονικό διάστημα καλύπτει τυχόν έλεγχο από τις ρυθμιστικές αρχές.

Μετά το πέτος της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφα των εγγράφων σας ή ενημέρωση για το ποια στοιχεία κρατάμε, μέσω email στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με βασικό έλεγχο. Πλήρης επαλήθευση (ταυτότητα, διεύθυνση, μέθοδος πληρωμής) απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση;

Συνήθως 24 έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρων εγγράφων. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε αμέσως για να μην χάνετε χρόνο.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Ως βασικό κανόνα χρησιμοποιούμε την ίδια μέθοδο με την κατάθεση, εφόσον είναι διαθέσιμη για αναλήψεις. Αν η μέθοδος δεν υποστηρίζει αναλήψεις ή έχει λήξει, το ποσό στέλνεται με τραπεζικό έμβασμα ή άλλη διαθέσιμη μέθοδο που ανήκει σε εσάς.

Είναι ασφαλές να στείλω τα έγγραφά μου;

Ναι. Ανεβάζετε τα αρχεία μέσα από την κρυπτογραφημένη πλατφόρμα μας, αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές και προσβασιμότητα έχουν μόνο μέλη του τμήματος συμμόρφωσης.

Τι θα ζητήσετε αν κερδίσω μεγάλο ποσό;

Για ποσά που ξεπερνούν τα συνηθισμένα επίπεδα δραστηριότητας ή ενεργοποιούν έλεγχο κινδύνου, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων, όπως αποδείξεις μισθού ή τραπεζικές καταστάσεις, πριν εκτελέσουμε την ανάληψη.